Arten von Finanzberatern und ihre Unterschiede
Loyal Finance
Als freie Berater mit Maklerstatus arbeiten wir ausschließlich in Ihrem Auftrag. Wir vertreten keine Produktgeber und sind auch keinem Produktgeber verpflichtet. So können wir auf verschiedenste Anbieter und Angebote zurückgreifen und ganz auf Ihre Bedürfnisse eingehen.
Welche Arten von Beratern gibt es?
Vertreter und Mehrfachagenten
Vertreter und Mehrfachagenten vertreten die Versicherung gegenüber Ihnen. Sie sind vertraglich an Produktgeber gebunden und haben den Auftrag, sich um die Vermittlung von Verträgen zu bemühen. Einige Vertreter arbeiten nur für eine Gesellschaft, Mehrfachagenten für mehrere Anbieter gleichzeitig. Rechtlich stehen Sie auf der Seite des Produktgebers und können auch nur Produkte ihrer Vertragspartner vermitteln.
Makler
Makler sind vertraglich keinem Produktgeber, sondern allein ihren Mandanten verpflichtet. Sie haben andere und weitaus höhere Pflichten Ihnen gegenüber als ein Vertreter. Ein Makler vertritt nicht die Versicherung gegenüber Ihnen, sondern Sie gegenüber der Versicherung.
Wie erkenne ich, ob jemand Makler oder Vertreter ist?
Der Gesetzgeber hat vorgeschrieben, dass jeder Vermittler offenlegen muss, ob er für den Versicherer arbeitet (Vertreter) oder für Sie als Mandanten (Makler). Diese Angabe finden Sie an zwei Stellen. Einerseits in der „Status- und Erstinformation“, die Sie in der Regel beim Erstkontakt erhalten oder auf der Website finden (teilweise im Impressum). Andererseits können Sie den Status kostenlos in einem öffentlichen Register prüfen. Gehen Sie dazu auf www.vermittlerregister.info und geben Sie die jeweilige Registernummer ein. Über „erweiterte Suche“ können Sie auch nach dem Namen des Beraters suchen.
Unsere Registernummern:
Sie möchten mehr Informationen zum Beraterstatus und zu Hintergründen der Beratung?
Wir arbeiten offen und transparent. Kommen Sie mit Fragen gern jederzeit auf uns zu!