Einkommen, Altersvorsorge, Vermögen

Als Berater sind wir nur unseren Mandanten verpflichtet und schulden alleine Ihnen unsere Beratungsleistung. Wir sind frei in der Wahl der Produkte, die wir vermitteln, und insoweit nicht von einzelnen Produktgebern abhängig.

Eine Beratung gliedert sich üblicherweise in drei Termine zu je 45 bis 60 Minuten, vor denen jeweils einige Fragen zu beantworten sind.

Wie viel Zeit ein Beratungsprozess insgesamt in Anspruch nimmt, hängt auch von Ihren Vorgaben und den jeweiligen Umständen ab (Risikovoranfragen, Dokumente zusammenstellen etc.). 

Klassischerweise werden wir von den Produktgebern für unsere Beratungstätigkeit vergütet. Sie haben also zunächst keine direkten Kosten für die Beratung.

Im Bereich der Altersvorsorgeberatung kann es jedoch kostentechnisch von Vorteil sein, ein Honorar zu vereinbaren, um die Vorteile von kosteneffizienten Nettopolicen zu nutzen. Auch in der Anlageberatung bieten wir Honorarvereinbarungen an. 

Sie können frei entscheiden, ob Sie lieber die klassische Vergütung über den Produktgeber oder eine Honorarlösung wünschen.

Sie sollten uns beauftragen, wenn Sie im Bereich Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge oder Kapitalanlage eine ehrliche, tiefgehende und transparente Beratung suchen. Mit einer Beratung bei uns gewinnen Sie einen umfassenden Überblick über Ihre Möglichkeiten und verstehen, welche Vor- und Nachteile diese Möglichkeiten jeweils haben. Indem wir uns auf die drei Bereiche Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge und Kapitalanlage konzentrieren, können wir diesen Entscheidungsprozess stark systematisiert und strukturiert gestalten. So können Sie für sich eine bessere Orientierung gewinnen und eine sichere Entscheidung treffen.