Einkommen, Altersvorsorge, Vermögen

Sie sollten uns beauftragen, wenn Sie im Bereich Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge oder Kapitalanlage eine ehrliche, tiefgehende und transparente Beratung suchen. Mit einer Beratung bei uns gewinnen Sie einen umfassenden Überblick über Ihre Möglichkeiten und verstehen, welche Vor- und Nachteile diese Möglichkeiten jeweils haben. Außerdem erfahren Sie, wie sich die einzelnen Optionen bewerten lassen, um schließlich eine fundierte und faktenbasierte Entscheidung treffen zu können. Indem wir uns auf die drei Bereiche Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge und Kapitalanlage konzentrieren, können wir diesen Entscheidungsprozess stark systematisiert und strukturiert gestalten. Das bietet Ihnen einen entscheidenden Vorteil.

Eine Beratung gliedert sich üblicherweise in drei Termine zu je 45 bis 60 Minuten, vor denen jeweils einige Fragen zu beantworten sind.

Wie viel Zeit ein Beratungsprozess insgesamt in Anspruch nimmt, hängt auch von Ihren Vorgaben und den jeweiligen Umständen ab (Risikovoranfragen, Dokumente zusammenstellen etc.). 

Klassischerweise werden wir von den Produktgebern für unsere Beratungstätigkeit vergütet. Sie haben also zunächst keine direkten Kosten für die Beratung.

Im Bereich der Altersvorsorgeberatung kann es jedoch kostentechnisch von Vorteil sein, ein Honorar zu vereinbaren, um die Vorteile von kosteneffizienten Nettopolicen zu nutzen. Auch in der Anlageberatung bieten wir Honorarvereinbarungen an. 

Sie können frei entscheiden, ob Sie lieber die klassische Vergütung über den Produktgeber oder eine Honorarlösung wünschen.

Je nach Lebenssituation können sich Umstände rasch verändern. Für solche Situationen gut aufgestellt zu sein und sich gut anpassen zu können, ist ein zentraler Aspekt von guter Finanzplanung. Im Rahmen der Beratung achten wir deshalb besonders darauf, dass ein Vorschlag die für Sie nötige Flexibilität bietet.

Als Berater sind wir nur unseren Mandanten verpflichtet und schulden alleine Ihnen unsere Beratungsleistung. Wir sind frei in der Wahl der Produkte, die wir vermitteln, und insoweit nicht von einzelnen Produktgebern abhängig.

Loyal Finance hat den gesetzlichen Status als Versicherungs- und Finanzmakler nach den §§ 34d I, 34f, 34c II GewO.

Abhängig von Ihren Wünschen und dem Beratungskontext arbeiten wir auf Honorarbasis oder im klassischen Vergütungsmodell. So können wir im Rahmen der Beratung sowohl auf die Vorteile von Nettopolicen und Honorarlösungen, als auch auf das breite Angebot von klassischen Produkten zurückgreifen.

Bei Provisionsverträgen werden die Kosten für Provisionen nach und nach vom Ihrem Vertragsguthaben abgezogen. Eine Nettopolice (auch Honorartarif genannt) ist ein Vertrag, bei dem es keine Provision vom Produktgeber gibt. Es werden daher auch keine Abschluss- und Vertriebskosten vom Vertragsguthaben abgezogen. Diese Tarife können langfristig deutlich kosteneffizienter sein und sind gerade in der Altersvorsorge deshalb oft enorm vorteilhaft. 

Da es keine Provision für den Berater gibt, trägt der Mandant ein separates Beratungshonorar. 

Wir stehen Ihnen auch nach der Beratung als Ansprechpartner zur Verfügung. Mit Fragen oder Anliegen können Sie sich jederzeit an uns wenden.

Verträge kommen zwischen Ihnen und dem jeweiligen Produktgeber (also zum Beispiel einer Bank oder einer Versicherungsgesellschaft) zustande. Wenn es Loyal Finance einmal nicht mehr geben sollte, laufen Ihre Verträge dort ganz normal weiter.

Mit Ihrem Einverständnis werden Verträge, die von uns betreut werden, in diesem Fall an einen anderen qualifizierten Betreuer übertragen.